資産運用相談

学資保険や年金保険で大丈夫ですか。

私たちは安全性の高い積み立て方法をお勧めします。金融商品、保険商品の両方に豊富な実務経験を持つFPが投資信託、学資保険、個人年金保険、確定拠出年金などの、あなたにとって何が適切かを考え、納得いくまで、アドバイスします。

また、心豊かなセカンドライフプラン作りは我が家（夫婦）のお金を把握することで始まります。夫婦の退職（定年）時の家計を棚卸しをし、受給できる年金額を再度確認しましょう。

「なんとなく不安」から人生のイベント「退職」に合わせたライフプランを考え、その先を考えれば対策も立てやすくなります。

公的年金、保険、海外あるいは国内などの第二の人生の相談をFPのロングステイアドバイザーとしてご相談をお受けします。

あなたにとって何が適切かを考え、納得いくまでアドバイスします。

家計の資産運用は単なる収益性だけではなく、ライフプランを基に実践することが大切です。

資産運用は日々の生活や将来予定している住宅購入や子どもの教育資金などが前提にあり、決して収益性だけを追求するわけではありません。

以下のように様々なポイントを考慮したうえで、目標を設定し運用資金、必要利回りなどを基に運用資金全体の配分を決め、具体的な商品の選択を行いたいものです。

• 何の目的で運用するのか。
• どのくらいの期間運用するのか。
• 目標額はいくらか。
• どのくらいの資金を運用する必要があるのか。
• どのくらいの利回りが必要なのか。
• リスクを受け入れられる度合いはどの位あるのか。